賬。中國銀行表示需要進行審核，并且需要提供文件資料。銀行方面甚至表示，中東國家的錢都不收了，一刀切，他們會自行退回。
對此，上述銀行工作人員表示，雖然土耳其不在名單中，但審核也十分嚴格。而且不僅是中國銀行，其他銀行也開始加入嚴查境外匯款的行列。
這類政策的出臺主要是受國際制裁的影響。有業內人士建議，按照目前國家的政策走向，相關企業收、匯款還是不要再走這些已經被提示，需要審查的銀行了。如果一定要走這些銀行，那就一定要提前買粉絲相關銀行國際部的客戶經理，問清楚注意事項。
美金賬戶審查尤其嚴格
近年來，我國境外匯款審查確實有愈發嚴格的趨向。特別明顯的是，去年以來，外匯局出臺了不少監管措施，細化了境外匯款審查條件。
某人保出口信用險人員介紹說，近兩年，銀行和外匯局對境外匯款的審查十分嚴格，她的不少客戶都發生過被銀行拒收款項的事件。其中，美金賬戶審查尤其嚴格。
“不管是外企，還是國內企業，資金走向只要是美金的，銀行和外管局都要嚴格審查。”上述人保員工以自身所在的公司為例，“哪怕像人保這樣美金賬戶最多的國企單位之一，銀行和監管部門基本上隔一個季度就會審查一次。”
該員工稱，“就算是我們公司要將美金退還給企業，資金也要經過嚴格的審查。”
有業內人士表示，嚴查的背景與7月1日起推行的中國最嚴的反洗錢監管有關。根據最新的管理辦法，將大額現金交易的人民幣報告標準由20萬元調整為5萬元。以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為人民幣20萬元。對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告。
小貼士：
OFAC的制裁分為三類：
1. 對國家的制裁
OFAC的最新名單如下：
2. SND制裁
對特殊指定個人或實體(SDN)的制裁（如恐怖分子、毒販）。SDN名單上有超過3500個銀行、實體和船舶的名字，他們不能與美國人或用美元做生意。為禁運的實體轉賬，錢將進入一個獨立賬戶，直到制裁解除。具體名單可以在OFAC網站上看到。
3.基于項目的制裁
此外，自7月1日，中國人民銀行令第3號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》法案執行，其取消了自2007年以來對所有金融機構交易監控參數的統一硬性要求，而允許各金融機構自主開發制定交易監測標準并于2017年7月1日施行。同時要求金融機構在發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或資產、客戶的交易或者試圖進行的交易，與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉金額大小，都必須提交可疑交易報告。
外貿付款方式主要有三種:
1、信用證
優點:銀行信用，比較安全
缺點:對單據要求比較嚴格，并且銀行費用較高，更占用買方資金
2、匯付（現在主要是電匯T/T）
優點:方便、快捷、靈活
缺點:商業信用，安全性比起信用證差點
3、托收（包括承兌交單D/A和付款交單D/P）
優點:買方在資金上比較便利
缺點:商業信用，賣方收匯安全性差
差不多就這樣。
水單，指中國銀行及各個外幣兌換人民幣指定點給外國旅游者開具的外匯兌換證明。
種類
水單還可以是現在經常網銀轉賬的截圖，屬于一種轉賬憑證。
產品銷售
指說明產品在一段時間的銷售額的單據，一般需經銷商或銷售終端蓋章，返回廠家，提供產品的市場銷售信息。
用途
水單由來 是早期外匯管制， 黑市交易猖厥，外匯交易大多在黑市完成 ，黑市開發之外匯交易收據
1、水單就是購買匯票的收據。
2、外匯，是指以外幣表示的可用于國際結算的一種支付手段，它包括外國貨幣(鈔票、鑄幣等、外幣有價證券(政府公債，國庫券、公司債券、股票、息票等)、外幣支付憑證(票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等)以及其它外匯資金。
譬如:海外游客來華攜入的外幣和票據金額沒有限制，但入境時必須據實申報;在中國境內，游客可持外匯到中國銀行及各兌換點兌換成人民幣，但要保存好銀行出具的外匯兌換證明(俗稱水單)，其有效期為半年)。
3、水單用以換取提單的。