]防止信用證詐騙方法

國際結算詐騙中，跟單信用證詐騙是最主要和較隱蔽的類型。本文試對跟單信用證詐騙的常見方式略作分析和探討。

一、跟單信用證詐騙的常見方式及其特征

(一)假冒或偽造印鑒(簽字)詐騙

所謂"假冒或偽造印鑒(簽字)詐騙，"是指詐騙分子在以打字機打出并通過郵遞方式寄出的信用證，假冒或偽造開證行有權簽字人員的印鑒(簽字)，企圖以假亂真騙受益人(出口商)盲目發貨，最終達到騙取出口貨物的罪惡目的。

這種詐騙一般有如下特征：

1.信用證不經通知，而直達受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊；

2.所用信用證格式為陳舊或過時格式；

3.信用證簽字筆畫不流暢，或采用印刷體簽名；

4.信用證條款自相矛盾，或違背常規；

5.信用證要求貨物空運，或提單做成申請人(進口商)為收貨人。

例如：河南某外貿公司曾收到一份以英國標準麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

因該證沒有象往常一樣經受益人當地銀行專業人員審核，發現幾點可疑之處：

(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認從何地寄出；

(2)信用證限制通知行－倫敦國民西敏寺銀行議付，有違常規；

(3)收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無；

(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對；

(5)信用證要求貨物空運至尼日利亞，而該國為詐騙案多發地。 根據以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經開證行總行聯系查實，確是如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。

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