賬戶交易符合可疑交易的標準，將上述信息上報國家反洗錢中心，經中心再次判定后再交相關部門如公安、檢察機關進行認定是否屬于洗錢活動。可疑交易有一定的標準，如集中轉入，分散轉出；分散轉入，集中轉出；長期不用的賬戶突然轉入大量的資金等。
現在的洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為合法財產的過程。洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入。洗錢通常分三步：
1. 存款，即將非法所得的現金存入銀行
2. 通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化
3. 將資金以合法形式回到罪犯手中。
洗錢原指將臟了的錢清洗干凈，來源于英文詞“Money Laundering”經過時代變遷，意義也今非昔比，中國有學者認為，洗錢是指犯罪人通過銀行或者其他金融機構將非法獲得的錢財加以轉移、兌換、購買金融票據或直接投資，從而壓縮 、隱瞞其非法來源和性質，使非法資產合法化的行為。
拓展資料
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。 “洗錢”是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為“合法財產”的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以“正當地享受”犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以“合法掩護非法” ，不斷擴大犯罪勢力。
另外，洗錢還有其它多種途徑，如購買地產、珠寶、古玩等，過后再變換成現金或其它金融資產。 舉例：如，現將手上的一筆“臟”錢在國外購買一部小車，然后設法消除購買小車的記錄（多用銀行卡，屆時只要消除轉帳記錄即可），再將小車轉賣出手，所到手的錢就變成“干凈”的錢了。
刑法第一百九十一條，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
問題一：銀行開外匯帳戶有幾種帳戶種類啊？各自用處是什么？ 企業賬戶？
分2種，即資本金賬戶和結算賬戶。
資本金賬戶主要用于投資項下的境外投資款匯入，一般是一次性賬戶，所有投資款都到帳并結匯后就沒用了。除非以后再增資。幣種一般以營業執照中核準的幣種為準。
結算賬戶主要用于貿易項下的外匯收入結算，可設立多個幣種結算。可辦理即期、遠期結售匯等多種國際結算業務。
相關政策可以到外管局的主頁上去看。
問題二：個人可以開設外幣賬戶嗎 可以。到中國銀行辦理一本通或銀行卡,帶著身份證。告訴對方你的外幣幣種。開立對應的結算賬戶。
然后,把帳號、戶名（標準漢語拼音）和開戶行名稱、地址、SWIFT CODE告訴國外匯款人即可。 可以直接匯外幣到你的帳號,可以取外幣，也可以取人民幣.外匯到帳,銀行會發一個到帳通知到你在辦理手續時填寫的聯系地址,收到后盡快到銀行辦理外匯收入申報手續,辦理好后錢就入你的帳號了,你就可以用了.......
個人的只能是小額匯款，大額不行（可能以一萬為限）。而且不能對公使用，也就是說外境企業不能以公司的名義給你匯款。
我知道的，中行可以，農行可以，其它的不知道了。
問題三：企業開立外幣賬戶需要提交什么資料？ 一、外匯帳戶類別
根據《境內外匯帳戶管理規定》、《境外外匯帳戶管理規定》、《中資企業保留限額外匯收入操作規程》，目前需在國家外匯管理局審批的經常項目外帳戶共包括兩類：1、外匯結算帳戶；2、外匯專用帳戶。
符合規定條件的中資企業可以向外匯局申請在中資外匯指定銀行開立外匯結算帳戶，保留一定限額的外匯。
外匯專用帳戶包括：代理進口、貿易專項、承包勞務、捐贈援助、專項代理、國際貨運、國際匯兌、國際旅行社、免稅商品及暫收待付等業務需在國內開立的外匯帳戶及承包勞務需在境外開立的外匯帳戶。
二、外匯帳戶審核材料的基本要求
1、如需開立外匯帳戶，其開戶申請書應是正式公函，必須蓋有單位公章，申請內容明確，開戶申請書中必須寫明外匯資金來源、用途情況，開戶銀行，開戶幣種，如是專項帳戶還需說明項目及有關情況及開戶期限，以及外匯局要求提供的其他材料；
2、開戶需持外匯局要求的有關材料的正本及其復印件；
3、接受捐贈或援助的單位必須是國內民間組織、科研院所、大專院校等國內事業單位，并按捐贈或援助協議規定將捐贈款項用于境外支付。
4、如不符合上述要求，一律退回，不進行審核。
三、開立外匯帳戶所需材料
1、中資企業經常項目外匯結算帳戶
（1）有進出口經營權的外經貿公司年進出口總額在等值3000萬美元以上，注冊資本1000萬元人民幣以上；有進出口經營權的生產型企業年進出口額在等值1000萬美元以上，注冊資本3000萬元人民幣以上；
（2）是在工商行政管理部門注冊登記的法人；
（3）企業財務狀況良好
年進出口額：是指外經貿公司或者有進出口經營權的生產型企業每年以海關報關單為依據所統計的進出口實際發生額。
2、中資企業外匯專用帳戶
（1）貿易項下進口代理、貿易專項帳戶（貿易專項包括中標項下、大型機電產品出口、投標保證金、先收后支轉口貿易等）需提供材料：a)開戶申請函；b)企業營業執照；c)外經貿部關于對外經營權的批復；d)與開戶相關的合同；e)有關國內單位外匯來源材料；f)外匯局要求的其他材料；
（2）捐贈、援助款外匯帳戶需提供材料：a)開戶申請函；b)有些單位須提供民政部頒發的社團登記證或人民銀行對成立基金會的批件；c)已生效的捐贈協議、意愿書或援助協議；d)有些單位須提供接受援助的有關部門的授權書；e)外匯局要求的其他材料；
（3）專項代理業務外匯帳戶需提供材料：a)開戶申請函；b)企業營業執照；c)國家主管部、委、局對經營有關代理業務的批件；d)貨運公司還需提供其國際貨物運輸代理企業批準證書；
（4）國際海洋運輸業務和遠洋運輸公司、外運公司和租船公司外匯帳戶需提供材料：a)開戶申請函；b)企業營業執照；c)交通部等主管部門的批準件；
（5）國際旅行社外匯帳戶需提供材料：a)開戶申請函；b)營業執照；c)國家旅游局對國際旅行社資格的批件；d)國家旅游局核準的上年度“一類旅行社退款帳戶年度累計存款申請表”
（6）其它類
特殊情況，按外匯局的要求提供有關開戶材料
四、開戶程序及有關要求
1、凡符合《境內外匯帳戶管理規定》的境內機構、駐華機構（以下簡稱開戶單位）均可開立外匯帳戶。
2、開戶單位在申請開戶時，可根據本單位情況自行選擇開戶銀行。開戶銀行限于經批準經營外匯業務的各總行及其分支行。
3、開戶單位應按我局要求提供開戶所需的全部材料，經我局批準開戶后，應在30個工作日之內憑《開......>>
問題四：開通一個美金賬戶需要什么條件？？？ 銀行的外幣賬戶是指的支持美金、歐元、英鎊等外幣中一種或多種幣種的賬戶,具備接收存款、匯票、LC等多種功能。一般地,據大多數銀行提供的外幣賬戶均支持網銀操作,因此開戶后可以很方便的管理。
許多企業由于跟海外個人及公司有貿易往來，因此需要能收取外互的銀行賬戶。全球有大約一百八十種貨幣，而主流的以美元、歐元、英鎊等為主，大部分商業銀行也都能提供數十種幣種的銀行賬戶服務，只不過開戶的要求有所不同。
我國外匯管理局規定符合下列條件之一的境內機構(不包括金融機構)可以向所在地國家外匯管理局及其分支局(簡稱外匯局)申請開立經常項目外匯賬戶:
經有權管理部門核準具有涉外經營權或有經常項目外匯收入;
具有捐贈、援助、國際郵政匯兌等特殊來源和指定用途的外匯收入。
外匯專用帳戶包括:代理進口、貿易專項、承包勞務、捐贈援助、專項代理、國際貨運、國際匯兌、國際旅行社、免稅商品及暫收待付等業務需在國內開立的外匯帳戶及承包勞務需在境外開立的外匯帳戶。
利用海外公司開設外幣賬戶的方式
除了用內地的內資公司去開設外幣賬戶,其他還有更為方便的操作方式,這便于用海外公司開戶。海外公司在海外銀行和內地銀行均可以開設支持外幣幣種的銀行賬戶,下面我們就介紹如何用香港公司開設外幣賬戶。
近年來,越來越多的企業利用香港的優勢資源發展自己內地的事業,而香港公司可以開設外幣賬戶這一優勢也逐漸被大家所認同。
注冊成立一家香港公司,注冊香港公司一般需要當地的地址、法定秘書(可以是香港人或香港公司),并向香港注冊處和商業登記處分別繳納一定的費用即可開設成功。
聯系銀行。一般可以為香港公司開設外幣賬戶的銀行有很多,例如內地的深發展(平安銀行)、招商銀行、浦發銀行等等;海外的有渣打銀行、匯豐銀行、新西蘭銀行、恒生銀行等等。
帶上公司的文件去銀行開戶。各個銀行,如內地銀行、外商銀行所需要提供的資料都有所不同的。例如:某段時間匯豐銀行對香港公司的開戶需要業務證明材料,自己拿客戶的合同去即可。
問題五：個人外匯賬戶 1。如果開戶只為了接收匯款，沒什么注意的，本人持身份證開戶就行了，并提供給對方正確的帳戶信息，以中行為例，可以開‘本外幣活期一本通’帳戶（其他行類似），匯入金額沒限制（可能受匯出國家的限制），到多少入帳多少
2。取款的話，分兩種
（1）直接取美元現金，按外管局規定，每人每天累計取現1萬美元以下直接
到銀行辦理，超過1萬美元需到外管局報備(如果你真的需要美元現金，可以
每天福1萬）
2）結匯后取現，樓上已說明，每人每年5萬美元的額度，超過提供收入證
明
問題六：公司賬戶開通外匯的基本條件? 注冊資金是壹佰萬元以上（包括壹佰萬），需要有進出口權和自理報關登記證明，再到外匯管理局備案登記下，就可以到銀行開設外匯賬戶了，如果你基本戶是在工行的話，應該費浮是100元
當然你去辦的時候，除了要帶一整套之前你開設基本戶是所需的材料外，還