外匯供給來源主要有三方面。
貿易外匯，也稱實物貿易外匯，是指來源于或用于進出口貿易的外匯，即由于國際間的商品流通所形成的一種國際支付手段。
非貿易外匯是指貿易外匯以外的一切外匯，即一切非來源于或用于進出口貿易的外匯，如勞務外匯、僑匯和捐贈外匯等。
金融外匯與貿易外匯、非貿易外匯不同，是屬于一種金融資產外匯，例如銀行同業間買賣的外匯，既非來源于有形貿易或無形貿易，也非用于有形貿易，而是為了各種貨幣頭寸的管理和擺布。
外匯是貨幣行政當局（中央銀行、貨幣管理機構、外匯平準基金及財政部）以銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券（政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證（票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等）。截至2015年，中國位居世界各國政府外匯儲備排名第一。但美國、日本、德國等國有大量民間外匯儲備，國家整體外匯儲備遠高于中國。
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2018年7月9日道明證券發布的報告中稱，美元將繼續失去動力。 道明表示，“這種觀點取決于一些關鍵驅動因素，但主要歸結為增長，估值和倉位的混合。”
道明銀行稱美國總統特朗普是“不按常理出牌，但在大多數情況下應該削弱而不是支持美元。”美國經濟增長的故事“顯示出越來越多的疲勞跡象”，而世界其他地區的經濟增長加速。 道明表示，“我們對相對數據驚人勢頭的追蹤顯示美元仍然看似泡沫而不是上漲。” 美國以及美國以外的通貨膨脹率應該開始上升。
道明繼續說 “隨著供應鏈失去效率，貿易戰將加劇這些趨勢。結果是刺激計劃逐步退出，流動性趨緊，信貸條件收緊。這種背景繼續對歐元和日元（甚至是瑞士法郎）利好。它也標志著美元指數的頂部，因為增長看起來不那么特殊，但倉位和估值似乎已經拉長。金屬交易商傾向于密切關注美元的走勢，因為基礎和貴金屬往往與美元成反比。”
外匯儲備是一個國際收支的概念，所以談外匯儲備是怎么積累起來的，我們應該看一下國際收支。外匯儲備大致主要有三個來源：第一是來源主要是通過貿易順差;第二是長期以來我國實施針對FDI流入的優惠政策，所以導致FDI大量流入，FDI流入之后轉換成人民幣過程中也會形成外匯儲備。另一方面，流入中國的FDI所創造的利潤基本上還沒有匯到國外，這更增加了FDI流入對外匯儲備增長的影響。第三是由于由貿易順差、FDI之外的資本流動。2001年至今，由于人民幣升值預期轉化為升值現實，導致大量熱錢流入中國，加劇了外匯儲備的增長。中國現在還沒有全面開放資本帳戶，所以外資投資中國資本市場，現在只能夠通過QFII，而QFII目前規模只有100多億美元，所以絕大部分通過貿易和FDI流入的資本都不是通過QFII的正規渠道，而是通過各種地下錢莊或者虛假的貿易順差等途徑流入的。
對于外匯儲備的經濟屬性，可以從兩個層面來分析：第一個層面;按照我國現行的外匯管理制度，企業和個人手中不允許存有政策允許范圍之外的外匯，為購買以各種形式而涌入國內的外匯，央行必須發行債券或多印鈔票，從而大量放出基礎貨幣。就是說，中國的外匯儲備是央行買來的。而且，為維護現行的有管理的浮動匯率制度，央行也必須通過買賣一定數量的美元等外匯資金，使人民幣匯率波動幅度控制在合理的區間。而主要來源于金融帳戶的外匯儲備增長實際上是以負債的增加換取外匯儲備的增長，這樣的外匯儲備增長具有借入儲備的性質，通過外匯儲備的來源過程和經濟屬性的分析說明，外匯儲備并不是央行的一筆收入，或者說在央行和財政部合并形成的資產負債表中，外匯儲備并不是政府的財政性資金，而是中央銀行的一項負債性質的資產。
外匯市場產生的原因是什么？外匯交易的主要來源是國際經濟貿易的發生以及隨之而來的國際結算、國際投資、外匯融資和外匯保值的需要
在國際經濟活動中，由于各國的貨幣和貨幣體系相互獨立，一國的貨幣不能在另一國流通
這樣，在國際經濟活動、對外債權、債務結算和國際投資中，人們需要將外幣兌換為本國貨幣，或者將本國貨幣兌換為外幣，外匯交易就成為必然和必要
在現實經濟運行中，外匯交易更深層次的根源在于貨幣替代和資產替代的動機
當資產以外匯計價并作為支付手段時，就會出現貨幣替代現象；當資產以外匯計價并作為價值儲存手段時，就會發生資產替代
有些人需要外匯購買外國商品，有些人需要外匯在海外投資建廠，有些人需要外匯保值，有些人需要外匯借款和償還外匯本息，有些人需要外匯投機
總之，根據不同的動機，產生了不同目的的外匯交易
(一)用于貿易結算的外匯交易 對外貿易需要外匯交易，這是最初的動機，也是最早的外匯交易類型
據統計，在現代貿易結算中，美元作為國際結算貨幣的比例高達40%，歐元、日元、英鎊等其他貨幣也占有相當大的比重
一般來說，貿易伙伴支付貨款后，出口商會將其兌換成本幣或其他外幣，從而產生外匯交易的需求；進口商從國外進口貨物時，通常要將本國貨幣(或所持有的非結算貨幣的外幣)兌換成結算所需的外匯，從而產生外匯交易
(二)對外投資外匯交易 海外投資的形式多種多樣，比如，在中國投資港股，在加拿大開餐館，在英國設廠，在美國買房，在波蘭開店等等
，都需要將本國貨幣或其他國家的貨幣(外匯)兌換成投資所在國的貨幣，從而形成對外投資的外匯交易
國際投資主要有兩種方式:直接投資和間接投資
直接投資是指一個國家的企業和個人在另一個國家的直接投資，可以通過設立新的企業、收購外國企業的股權、利潤再投資等方式進行
間接投資又稱證券投資，是通過在國際債券市場購買中長期債券或在國際股票市場購買外國公司的股票來實現的
無論以何種方式進行國際投資，都必須將本國貨幣或外幣(外匯)兌換成投資所在國(或地區)的貨幣
比如80年代中期，美國從最大的債權國變成了世界上最大的債務國
“日本買美國運動”使日本成為美國最大的投資者，美國發行的國債約70%被日本人購買
日本也在美國進行了大量的房地產等產業投資，購買美國企業，購買美國企業股票
這些投資需要將日元兌換成美元，美元收益也需要兌換回日元，都是通過參與國際市場的外匯交易來實現的
從90年代中期開始，隨著日本泡沫經濟的破滅，日本經濟下滑，美國經濟復蘇，“美國買日本運動”出現
美國投資者需要將美元兌換成日元進行投資，獲得的日元也需要兌換成美元寄回國內
(三)以外匯保值為目的進行外匯交易 從第一次世界大戰結束到1973年，布雷頓森林體系時代，各國貨幣都采用固定匯率制
雖然這期間有過幾次波動，但外匯保值的需求并不明顯
隨著布雷頓森林體系的崩潰，固定匯率制被浮動匯率制取代，匯率的變化完全由市場供求關系決定
各國貨幣之間的匯率時漲時跌，有時日變化率可達5% ~ 10%
在浮動匯率制度下，貨幣升值會給貨幣持有者帶來收益，而貨幣貶值會給持有者帶來損失
為了外匯保值，世界各地的銀行(包括央行)、大公司甚至普通居民都不同程度地參與外匯交易
各大企業、集團、公司都有自己的外匯管理部門，其中一項業務就是進行外匯交易，以達到保值的目的
我國國家外匯儲備由國家外匯管理局儲備司管理，每天有數億美元的外匯交易，以此來調節我國外匯儲備中各種貨幣的比重，達到保值的目的
如果外匯對沖交易(賣出匯率下降的貨幣，買入匯率上升的貨幣)做得好，不僅可以保值，還可以獲利，實現外匯升值
比如1989年初到1990年4月，美元利率高，美元匯率也呈上升趨勢，漲幅達296%
如果投資者當時買入了1000萬美元的日元，他將獲得296萬美元的匯兌差額，而由于美元的利率比日元高29%，利差收入可以達到29萬美元，兩項合計總收入高達325萬美元
(四)外匯融資、借款和償還貸款所產生的外匯交易 隨著我國改革開放的全面發展，近年來引進外資數量大幅增加，外債規模也呈上升趨勢，帶來了大量的外匯交易
由于借入的外匯與進口支付的貨幣不同，存在貨幣轉換的問題，導致外匯交易的需求
比如從銀行借日元和英鎊，在日本發行日元債券，在倫敦發行英鎊債券，分別得到日元和英鎊；但如果進口支付需要美元或歐元，就需要進行外匯交易，將借入的貨幣兌換成支付所需的貨幣
這是借款后資金運用帶來的外匯交易
貸款到期時，企業應按期還本付息
如果債務人沒有足夠的借款支付，需要以其他可兌換貨幣償還貸款，必須進行外匯交易，將其他種類的貨幣兌換成規定的還款貨幣
這里有匯率風險的問題
由于匯率變化很大，借款人可能會遭受損失
比如在中國的外債結構中，日元的比重較大，日元匯率的劇烈變動無疑會給我們造成很大的負擔
如果企業在1998年3月借入一筆價值1000萬美元的日元貸款，當時的匯率是1美元兌130日元，于2008年3月到期，但在2008年3月，美元對日元的匯率已經跌至1美元兌100日元，那么按照此時的匯率，企業遭受的損失已經達到300萬美元，還不算利息負擔
如果當初做了相應的套期保值業務，虧損早就控制在很小的范圍內了，否則虧損對企業來說是難以承受的
因此，企業在借入外資時，不僅要考慮不同貨幣的利率差，還要考慮匯率可能發生的變化
可見，無論是國際還款還是融資，外匯交易都是必不可少的
(5)金融投機所需的外匯交易
投機性外匯交易一般不是基于真實的商品交易或資本流動
他們只希望從匯率的變化中獲取利潤，通過低買高賣進行有利可圖的交易
這種交易在外匯交易中發揮著越來越重要的作用
投機者在外匯市場頻繁買賣，火上澆油，使外匯市場的變化更加神秘
世界各個角落都有銀行、企業、個人在從事貨幣投機
在中國，貨幣投機開始興起，一些金融機構被允許進行自營或代客外匯交易，成為投機者追逐的新目標
外匯被廣泛用作金融投機的工具，產生了許多金融衍生品，如期貨交易和期權交易
外匯是國際貿易的產物，是國際貿易清償的支付手段。外匯（ForeignExchange）即國外匯兌，“匯”是貨幣異地轉移，“兌”是貨幣之間進行轉換，從動態上講，外匯就是把一國貨幣轉換成另一國貨幣，并在國際間流通用以清算因國際經濟往來而產生的債權債務。從靜態上講外匯又表現為進行國際清算的手段和工具，如外國貨幣，以外幣計價的各種證券。
國際貨幣基金組織（IMF）給外匯的定義是：“外匯是貨幣行政當局（中央銀行、貨幣管理機構、外匯平準基金及財政部）以銀行存款、財政部庫券、長短期政府債券等形式所保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。其中包括由中央銀行及政府間協議而發生的在市場上不流通的債券，而不問它是以債務國貨幣還是以債權國貨幣表示。”根據IMF的定義，我國對外匯作了更為明確的規定。
《中華人民共