; 10月30日更新
那些機關有凍結的權利?
提到凍結,大部分總是感覺都是公安機關才行。也有不少朋友在聯系開戶行的時候被告知是有權機關凍結的。那有權機關是什么概念?有權機關就是有權利凍結賬戶的部門或者單位。
根據我國《民事訴訟法》、《行政訴訟法》、《刑事訴訟法》、《稅收征收管理法》、《海關法》等相關法律,結合中國人民銀行下發的《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》,人民法院、人民檢察院、公安機關、稅務機關、海關有權查詢、凍結單位或個人存款。根據有關法律、行政法規的規定,有權查詢的機關還有:審計機關、工商行政管理機關、技術監督機關、物價管理機關、國家監察機關等。有權劃扣的單位只有人民法院、稅務機關、海關。
這個問題同樣困擾著淘寶店主大張,大張的天貓店經營的風生水起,早早的實現了財富自由。妥妥的年輕有為。最近煩心的事情也是纏上了他。那他他找我的時候已經是半夜了,我也剛剛應酬回來。大張說自己的賬戶無緣無故的就被凍結了,還說是司法凍結,心中有些擔心。
大張說自己在做天貓之前,有一段時間是做虛擬幣的,趕上了一陣比特幣狂潮,才有了現在的家底。我說你現在的賬戶跟之前做虛擬幣的賬戶不是一個賬戶,不會因為之前的事情影響到現在的,你在好好想想有沒有別的事情。
大張思來想去實在是沒有做過任何的違法亂紀的事情,只有這個是有些灰色、擦邊。因為他的比特幣是兩三千人民進的,等到出的時候正好趕上到兩萬美刀的第一波狂潮,害怕被沒收或者罰款。我安慰他,事情沒有這么他想的這么糟糕,他預想的事情不會發生。
因為沒有網賭、沒有干別的了,那問題只能是出在別的地方。我首先想到的是稅上可能有問題。我問大張是不是有偷稅漏稅的情況存在,大張說,這個事情絕對沒有。因為一次比特幣之后的紅利之后,自己非常的注意遵紀守法,不想美好的生活因為一點點的小聰明斷送了。最后我問他最近有沒有欠人錢沒有還,被對方起訴了。他說沒有,自己的資金流很充裕。從來沒有拖欠貨款的情況。
不過他也說了一個關鍵的問題,就是自己最近半年一直在辦離婚,因為孩子和財產分割的事情遲遲沒有辦利索。我讓他跟老婆聯系一下,問問是不是她在法院申請了保全措施。如果做了保全,讓他們自己協商,讓他老婆主動撤銷就行了。最后經過溝通了,確定了就是他老婆申請的財產保全,因為他白天的時候沒有接電話,所以沒有接到通知,銀行系統標準的是司法凍結,所以才鬧的他緊張了半天。事情如何處理那就是他們自己協商的事情了。
司法凍結并不是只有公安機關能做的,法院、檢察院等有權單位都是可以的,并不是只有參與了違法犯罪才行,民事糾紛的時候也會有凍結的可能。
如果您賬戶已被凍結或受限，請您本人持身份證、銀行卡到就近農業銀行查詢具體原因。
如為我行信用卡請您撥打我行客服熱線4006695599查詢。信用卡自激活之日起，若超過6個月無交易記錄賬戶將暫停有關業務，您可登錄掌銀點擊“首頁-信用卡-卡片管家-點擊卡片-安全管理-不動戶解封”解除封戶，也可前往我行任一網點申請解除封戶。
（作答時間：2023年5月11日，如遇業務變化請以實際為準。）
原來是被凍結的義烏商戶銀行卡涉嫌洗黑錢。眾所周知義烏是我國重要的貿易交易中心，因此義烏商戶每一年交易的資金數量以及資金次數都是及其龐大的數字，再加上“斷卡行動”的深入開展，因此義烏商戶銀行卡才會被全國各地的公安機關定義為洗黑錢的卡，從而導致義烏商戶銀行卡被凍結。隨著中國法制社會的不斷深入，我國為了打擊電信詐騙利用地下錢莊對詐騙而來的錢財進行洗白等問題，正在大力的風控資金的交易額度以及交易次數，此舉雖然對洗錢行為造成了嚴重的打擊，但是也給義烏商戶造成了不小的困擾，因此未來中國公安機關以及監管部門如何在打擊洗錢行為的基礎上保障義烏商戶的切身利益，這才是義烏商戶以及廣大人民群眾應該關注的地方。
據悉義烏商戶的銀行卡被凍結之后需要聯系凍結銀行卡的辦案機關，在義烏商戶準備好證明清白的資料后還需前往辦案機關所在地進行溝通方能解凍銀行卡，這不僅僅極大的浪費了義烏商戶的時間，同時也可能讓義烏商戶喪失掉開展生意的機會，因此中國的公安機關以及監管部門應該好好的反思這個問題，從而方便義烏商戶進行銀行卡解凍。如果未來義烏商戶銀行卡頻繁被誤封的問題不能夠及時的進行解決，或許會對我國社會的發展以及社會的穩定造成一定的影響。
對于那些銀行卡頻繁被凍結的義烏商戶來說，他們應該采取正確的法律措施去維護他們自己的切身利益，一味的抱怨國家公安機關并不能解決他們目前所遇到的難題，或許他們應該跟有關部門進行積極的反應，這才是解決問題的根本辦法。
我希望國家有關部門能夠重視義烏商戶銀行卡頻繁被凍結的問題，從而給社會大眾一個滿意的交待。
銀行卡已被反詐騙中心凍結。如果你沒有犯詐騙罪，后果也不是很嚴重，不用緊張。
1.可以向反詐騙中心申訴，提供資金來源合法證明，申請解凍銀行卡。如果你不著急用你的銀行卡，反詐騙中心一般會凍結你的銀行卡6個月。
2.反詐騙中心凍結你銀行卡的主要目的是為了阻止可能的詐騙。如果反詐騙中心認定你銀行卡的資金來源不合法，或者你有被騙的嫌疑，公安部門會申請凍結你的銀行卡用于案件。一般6月以后銀行卡會自動解凍。
3.反詐騙中心凍結銀行卡后，可以去公安了解情況。如果有證書，最好。如果沒有欺詐，證明資金來源合法后可以立即解凍；相反，如果涉嫌詐騙，凍結卡內資金需要上繳。
銀行卡是可以解凍的，在網賭的情況下，銀行卡被凍結的話，其自動解凍的時間是不確定的。網賭銀行卡單向凍結解凍時間分為半個月、一個月以及六個月。在遇到網賭銀行卡單向凍結的情況下，持卡者需要把在平臺賬號上綁定的銀行卡資料解綁了。如果持卡者不存在網賭的情況，可讓公安機關審核在沒有任何問題的原則下，用戶就會進行解凍。如果被續凍了等相關部門實行一個審核時候，一般七到半個月的工作日就會審核結束，沒什么問題就會進行解凍的。但是一個月內還沒有解凍的話，可能就等到六個月期限到才能夠解凍了。
總的來說，在遇到網賭銀行卡單向凍結的情況下，只要查明持卡者不是詐騙就能進行解凍的。由于審核需要一定的時間，所以解凍操作快的話需要三天，慢的話可能就需要三個月，最多的凍結期限為6個月。
拓展資料：一、銀行卡被凍結的原因
卡里收到了臟錢。這些錢的來源可能是電信詐騙、網絡賭博、裸聊、洗錢等通過網絡違法犯罪的資金。不少做外貿生意和數字貨幣的，遇到這種情況較多，這跟多數網絡犯罪的實際控制者都在境外有密切關系。
自己參與了網絡賭博。不少人參加網絡賭博，即便參加一次，因為有充值和提現的記錄，很容易被凍結賬號。
將自己卡賣（借）給他人。有的人將自己的銀行卡（網銀和綁定手機）出賣或者借給他人，結果被犯罪份子用來收充值的錢或者提現，甚至用來洗錢。這種情況不但會導致自己賣出去的卡被凍結，也會導致同一個銀行開戶的其他卡被凍結。
二、凍結銀行卡的幾個部門
開戶行自己凍結。銀行由于反洗錢的必要，有時候會自己凍結一些涉嫌洗錢的賬戶，這個凍結沒必要擔心，銀行無權劃走資金，說明情況后容易解凍。
司法機關凍結。監察委、檢察院、法院、公安局因為案件辦理需要，都有權力凍結賬戶。最常見的凍結就是公安機關。公安機關凍結賬戶是有法律依據的，主要是根據《銀監會高檢院公安部安全部關于印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》（銀監發〔2014〕53號），直接要求銀行配合對涉案賬戶進行凍結。
三、公安機關凍結銀行卡的常見部門
刑警。刑警主要辦理電信詐騙案件過程中，需要對大量的涉案銀行卡進行凍結，凍結帳號多、資金量大小不等、凍結速度快，同樣解凍速度也快。
經偵。經偵主要辦理經濟犯罪的案件，特別是洗錢罪的過程中，會涉及大量的涉案銀行卡，需要進行凍結，凍結的銀行賬號資金量大，公司企業賬戶偏多，多數會凍結半年以上，并且會連續凍結。
治安。治安主要辦理網絡賭博的案件，這類案件凍結賬號資金大小都有、以大資金為主，特別是凍結一些個人生活用的賬號。
四、發現銀行卡被凍結后如何處理
當發現自己銀行卡被凍結以后，先不要慌，認真做好兩件事：
第一，自己分析一下銀行卡被凍結的原因。自己先預判一下有沒有參與網絡賭博或者其他違法犯罪的事情，找一下被凍結的原因然后自己研判一下銀行卡流水，看一下交易是否有異常。
第二，去銀行查一下凍結的辦案單位。最好能問清楚哪個部門凍結的，凍結文號是多少，凍結理由是什么。
銀行賬戶限制9920,代表著你的賬戶因為過往的交易記錄存在高風險操作,導致賬戶風險等級較高。為了確保賬戶資金的安全,銀行對你的賬戶采取暫時性的管控。一般來說此類情況會提前以短信或者電話的方式通知到你。
如果需要解除異常狀態的話,需要帶上持卡人身份證、銀行卡,在柜臺配合銀行完成信息核實工作。打印3-6個月的賬戶流水,主要是確定是否本人用卡,可以轉賬的目的等等,待情況核實結束后給你解除管控。現場解除,即刻恢復正常。有一個情況是現場解決不了的,那就是你的賬戶被標注了涉賭涉詐的風險賬戶的,這個還需要將風險賬戶審查表提交到反詐中心去審核,銀行根據反詐中心的反饋,對你的賬戶進行操作。
希望對解決你的疑惑有所幫助。有銀行相關業務歡迎買粉絲。
7月17日更
最近很多人私信,關于自己出現的一些銀行賬戶異常的現實情況,挑選了幾個比較有代表性的問題在這邊更新一下回答。
那些行為是風險行為?
按照先行的規定,以下的行為是比較容易被判定為風險賬戶的,看看自己出現過幾條。
(1)資金集中轉入、分散轉出,尤其是資金匯往多個地區且匯款人看似無關聯;