02 什么是貿易鏈融資(什么是融資貿易?要具體點的)

时间:2024-06-17 14:50:05 编辑: 来源:

經營狀況。相反,供應鏈金融評估的是整個供應鏈的信用狀況,加強了債項本身的結構控制。供應鏈金融在真實交易的前提下,以大企業的信息優勢來彌補中小企業的信用缺失,從而全面提升了產業鏈中的中小企業信用水平和信貸能力。供應鏈金融的本質是信用融資,在產業鏈中發現信用。

目前供應鏈金融屬于新興金融,能不能把供應鏈金融做好,跟服務企業對于產業的了解,對風險的控制能力,與銀行的戰略合作關系等等都有直接關系。比如云圖的供應鏈金融,核心是風控和大數據管理能力。開展供應鏈金融必須具備對行業的了解、融資方式的理解、風險的識別、金融產品和方案的設計等綜合能力,唯數據論、唯端口論等都是不行的

供應鏈融資和供應鏈金融有什么區別?急急急 5分

供應鏈融資和“物流銀行”、“融通倉”相似,圍繞“1”家核心企業,通過現貨質押和未來貨權質押的結合,打通了從原材料采購,中間及制成品,到最后經由銷售網絡把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條,將供應商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體,全方位地為鏈條上的“n”個企業提供融資服務,通過相關企業的職能分工與合作,實現整個供應鏈的不斷增值。

供應鏈融資服務不同于傳統的銀行融資產品,其創新點是抓住大型優質企業穩定的供應鏈,圍繞供應鏈上下游經營規范、資信良好、有穩定銷售渠道和回款資金來源的企業進行產品設計,以大型核心企業為中心,選擇資質良好的上下游企業作為商業銀行的融資對象,這種業務既突破了商業銀行傳統的評級授信要求,也無須另行提供抵押質押擔保,切實解決了中小企業融資難的問題。

供應鏈融資與供應鏈管理密切相關。供應鏈管理是針對核心企業供應鏈網絡而進行的一種管理模式,供應鏈融資則是銀行或金融機構針對核心企業供應鏈中各個節點企業而提供金融服務的一種業務模式。

供應鏈是圍繞核心企業,通過對信息流,物流,資金流的控制,從采購原材料開始,制成中間產品以及最終產品,最后由銷售網絡把產品送到消費者手中的將供應商,制造商,分銷商,零售商,直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈,而且是一條增值鏈,物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值,給相關企業帶來收益。

供應鏈的核心企業通常為制造商。一方面,供應鏈表現為以核心企業為主導的網絡結構,這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配,配套企業處于資金鏈中弱勢地位;并且,由于核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處于劣勢,這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面,固定資產只占配套企業資產很少的一部分,流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式,且配套企業的信用等級評級普遍較低,這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素,配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性,更會造成資源的損失和浪費。

“供應鏈融資”就是在供應鏈中找出一個大的核心企業,以核心企業為出發點,為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面,將資金有效注入處于相對弱勢的上、下游配套中小企業,解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題;另一方面,將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為,增強其商業信用,促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系,從而提升整個供應鏈的競爭能力。

供應鏈金融(Supply Chain Finance),SCF,是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面),也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。

指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務,同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務 (動產及貨權抵/質押授信)非常接近。但有明顯區別,即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品,而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的,一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。

內涵

《歐洲貨幣》雜志將供應鏈金融形容為近年來“銀行交易性業務中最熱門的話題”。一項調查顯示,供應鏈融資是國際性銀行2007年度流動資......>>

什么是供應鏈融資?

供應鏈的核心企業通常為制造商。一方面,供應鏈表現為以核心企業為主導的網絡結構,這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配,配套企業處于資金鏈中弱勢地位;并且,由于核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處于劣勢,這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面,固定資產只占配套企業資產很少的一部分,流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式,且配套企業的信用等級評級普遍較低,這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素,配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性,更會造成資源的損失和浪費。 “供應鏈融資”就是在供應鏈中找出一個大的核心企業,以核心企業為出發點,為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面,將資金有效注入處于相對弱勢的上、下游配套中小企業,解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題;另一方面,將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為,增強其商業信用,促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系,從而提升整個供應鏈的競爭能力。 供應鏈融資的主要運營思路是,先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流;銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流,將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合;然后由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務。物流、資金流和信息流的統一管理與協調,使參與者,包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬于自己的“奶酪”,從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。 在供應鏈融資模式下,處于供應鏈節點上的企業一旦獲得銀行或金融機構的支持——資金這一“臍血”進入配套企業。也就等于進入供應鏈,從而能激活整個供應鏈,使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。供應鏈融資不僅有利于解決配套企業融資難的問題,還促進了金融與實業的有效互動,使銀行或金融機構跳出單個企業的局限,從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展,從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤,從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。 對于銀行或金融機構而言,供應鏈整體信用要比產業鏈上單個企業信用要強,銀行或金融機構提供的利率與貸款成數是隨著生產階段而變動,并隨著授信風險而調整的。例如,訂單階段,因不確定性較高,其利率較高,貸款成數相應較低,但隨著生產流程的進行,授信風險隨之降低,利率調降,貸款成數調升。因此,風險與收益相互配合,完全符合銀行或金融機構的風險控管與照顧客戶的融資需求。并且,由于供應鏈管理與金融的結合,產生許多跨行業的服務產品,相應地也就產生了對許多新金融工具的需求,如國內信用證、網上支付等,為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了非常大的商機。 供應鏈融資的主要內涵 摘自中國物流與采購聯合會 1.供應鏈融資不同于傳統的融資業務,其本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變。 2.供應鏈融資不同于供應商融資。 3.供應鏈融資并非單一的融資產品,而是各類產品的序列組合。 4.供應鏈融資著眼于靈活運用金融產品和服務供應鏈融資。 5.供應鏈融資的對象僅限于與核心企業有密切、商品交易關系的配套企業。 6.供應鏈融資包括很多具體的業務模式,每種模式又包含不同的產品。 7.供應鏈融資在很大程度上能減少業務風險。 8.供應鏈融資業務的操作風險有所提升。 9.需要動態地分析企業狀況。 10.從......>>

什么是供應鏈金融 有哪些類型

供應鏈金融是一個好東西,希望你也能擁有

供應鏈金融作為產業模式升級的自然演化,“從產業中來,到金融中去”,具有深厚的行業根基,顛覆了傳統金融“基于金融而金融”的范式,為現代經濟發展打開另一扇窗,兼具金融的爆發力和產業的持久性。所以,供應鏈金融是個好東西,希望你也能擁有

有一件事情很清楚,人人都想要錢,為什么有些人掙到了錢,有些人沒有?這是我在上課的時候第一個會問我們企業家的問題,你們企業是干什么的?大家都想掙錢,問題是錢從哪里來?

實際上,企業的出發點不應只是沖著錢去的,而是要為客戶創造價值。越是不想錢的人最后掙到的錢越多。什么叫做不想錢的人?雷軍現在會告訴你,你要去做這個事情,第一得你自己喜歡,第二得你覺得這個事情對用戶有好處,你就奔著去做,根本不用想錢從哪里來。等到你把用戶的需要滿足了,你把事情做好了,錢自然而然就會有。這叫做先創造價值,先滿足需求,然后才去賺錢。

現在我們來講供應鏈金融。首先,供應鏈是個什么概念?一百年前或者比較早的時候供應鏈的發展是縱向一體化,英文叫做VerticalIntegration,意思是能自己做的就盡可能自己做。比如過去福特造汽車,然后又自己煉鋼開礦,做4S店,整個供應鏈全都是一家來做,這樣錢賺得最多。

但是你會發現,現在這樣的企業是少之又少。現在講究的是輕資產公司——做品牌、做供應鏈管理。你會發現大企業專注于品牌設計、市場客戶關系、創新型的技術等核心能力的提升,而制造流通職能夠外包的盡量外包,這樣就產生了供應鏈這樣一個業態。在這種情況下,很多中小企業圍繞著他們成長起來,變成了他們的供應商、分銷商、零售商,一起來參與這個價值鏈、產業鏈。

資金是有成本的,即使愿意付利息,中小企業還是不容易借到錢。而沒有本錢,企業根本無法發展。借錢需要信用或擔保,中小企業缺這些,銀行不相信他們的財務報表。現在就變成了一個很有意思的事情,核心企業有信用,他們也不差錢,他們要借到錢很容易,但是他們的供應商分銷商中小企業借不到錢。

我們講供應鏈,供應鏈里面一個最關鍵的是什么?叫做供應鏈管理。供應鏈是整個鏈條,換句話說,不是一個核心企業自己把事情做對了就好了,而是要上游和下游都做對了,使整個產業鏈條效率高、成本最低、速度最快、質量最好,核心企業才能在競爭當中獲勝。這不是一下子能做好的,中小企業不強,你能強得起來嗎?

舉個例子,中國有很多優秀的電器制造企業,但你們有沒有聽過電器制造企業的哪個供應商很優秀?這就是我們中國制造跟日本制造、韓國制造的差距。電器制造企業說我很重視質量,但是你的供應商本身很小,能力很差,又不能創新,質量又不能保證,最后零部件就是做到你的冰箱和洗衣機里面,你的洗衣機和冰箱質量會高嗎?所以說如果中小企業或者供應商的生態環境很糟糕,資金有缺口又沒有地方去融資的話,什么事情都做不成。

所以讓我們從供應鏈角度來看整件事。核心企業首先會關心自己的利益,然后才會關心其他人的利益。它在想什么?資產回報率(ROA)。杜邦公司......>>

什么是供應鏈金融?供應鏈金融的模式有哪些

供應鏈金融其實質是對供應鏈上個各個階段提供金融服務,當然這些供應鏈上必須要有一個核心企業,圍繞這家核心企業,從原材料采購,制造商,分銷商,零售商直到最終用戶練成一個整體,全方位為鏈條上的N個企業提供金融融資服務,也就是俗稱的“1+N”

舉個簡單

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