、寫作能力，具備編寫業務風險監控報告及法律盡職調查報告的能力。
5、具有良好的溝通表達能力以及人際交往能力，具有較強的計劃、控制、協調能力，良好的談判技巧及綜合分析能力。
6、具有良好的職業道德和敬業精神，為人正直，勤勉盡職，敢于堅持原則，工作作風嚴謹、專業，具有奉獻精神和團隊協作意識。
7、具備本幣交易員資格證者優先考慮，參加過銀行間債券市場高級研修班和債券交易風險管理高級研修班者優先考慮
風控法務部崗位職責 篇12崗位職責:
1、對合作客戶資料的完整性和真實性進行最終審核,嚴格按照監管機構要求把控商戶風險;
2、對商戶機器激活申請進行審核并進行激活碼管理;
3、及時與銀行、渠道方等合作方進行有效的業務溝通,提高業務處理效率;
4、準確、及時開通商戶交易,根據商戶實際情況靈活配置交易模式;
5、發現對應環節中疏漏和不足的地方,及時指出并能夠提出改進意見;
6、領導交代的其他工作。
崗位要求:
1、本科及以上學歷,金融、財經類專業優先,應屆生也可;
2、熟悉電腦、辦公軟件操作,Word、Excel等;
3、誠實守信、責任心強,具有較強的學習能力、溝通協調能力和團隊合作精神;
4、具有第三方支付公司從業經驗者優先。
;對于汽車融資租賃公司來說風控最重要的是能夠通過軟硬件結合實現智能的“反欺詐”。
1、車貸征信風控：車貸征信風控分為對人的征信和對車的征信，對人的征信除了弓|用央行征信數據以外，還需收集個人職業、收入、住所、資產以及親屬等數據維度，從而生成極具參考性的個人信用評估報告，在此基礎上判定貸款人是都具備貸款資格，預防因個人征信不足，貸款者無還款誠信，所造成的車貸風險；對車的征信則需引用和建立車輛黑白名單數據庫，在此基礎上決定車輛是否具備貸款資格，預防黑名單車輛抵押、一車多貸等風險。
2、車貸放款風控：車貸征信是解決貸款者和車輛是否具備貸款資格的問題車貸放款風控解決的就是放款額度的問題，這主要決定于貸款者的預期還款能力和車輛殘值評估，預期還款能力則需要建立個人信息大數據模型，生成個人還款能力報告，同時輔助以擔保人措施，以防止因還款能力不足導致的車貸風險；車輛殘值評估則需引入第三方的車輛評估工具，以專業公正手段給予準確的車輛價值評估及車輛損耗速度，再次基礎上決定放款額度和放款周期，以此來防止因車輛估值過高導致的車貸風險。
3、車貸科技風控：車貸征信風控和車貸放款風控，都是屬于貸前風控，車貸科技風控則是屬于貸后風控，具體可分為車輛安全風控和還款催收風控兩個層面，車輛安全風控則是采用安裝GPS定位來預防車輛丟失，實時監控，防止二次抵押等，并結合風控平臺系統進行全方位的車輛智能風控監管，實現貸中、貸后的風險把控。通過車險購買將車輛丟失和損耗風險轉嫁給保險公司；還款催收風控則是通過合理的還款機制設置提醒貸款人按時還款通過線上線下多重催收手段的應用，增強貸款人的還款意愿。
二、海關合同帳的管理情況，即報關部門的設置情況 三、企業的財務制度情況，即良好的財務制度能有效地規避企業的海關風險
四、報關員的管理情況，即企業應如何選聘報關員
首先,一家外資公司就一個大的保稅工廠,彼此分工不同,但相互關聯,任何一個環節出了錯,則都會招致嚴重的海關風險后果,事實上,很多的外資企業,在這三個部門的設置上面,往往是分散的,業務是脫節的,甚至有些公司,僅僅是看重財務監管這一塊,對財務海關帳這塊漠不關心,對報關合同帳和倉庫帳更無認識,更有甚者,如財務部或倉庫人員認為：打工就是做好自己份內的事情,至于其他部門的事情,自己沒有時間也沒有義務去處理和幫助
殊不知,這是非常錯誤的觀念！海關對于企業的登記手冊即海關合同帳的監管是一目了然的,因為每筆進出口記錄,海關電腦都有記錄,而海關恰恰不了解的,就是企業的財務帳和倉庫帳,海關的查廠,也是直奔這兩個主題而去的！ 其次,對于企業的海關合同帳也十分重要,因為，海關登記數手冊管理情況是引起海關查廠的直接原因！海關合同帳最重要的管理情況最重要的四點無非是：商品歸類、合同備案、進出口平衡管理和核銷,一個公司的報關部門人員如何設置,誰來監管這些東西,合同執行得如何,非常重要！ 再次,公司的財務制度設置情況對報關情況影響重大,是報關工作的睛雨表！大多數的企業都是非常注重財務工作的！但是，據我多年的執業經驗,外資公司財務設置對報關工作無非兩種情況：一種是,對報關工作設置了重重監控,規定的環節煩雜甚多;另一種是,對報關工作監控不力,漏洞甚多！這兩種情況也可歸為一種：即零星的報帳手續繁瑣,而大項方面卻有漏洞,即明察秋毫之未而不見釡薪
良好的財務制度能促進報關業務的發展,降低海關風險,節約企業成本,反之,阻礙報關業務發展,使企業直接面對海關風險,仍至受罰受罪,閉門關廠！ 最后,淡一下報關員的管理問題：報關員的選聘和使用上是此四項中最后一環！也是關鍵的一環：目前社會上對報關員的選聘有兩個值得關注也是提得最多的條件：即本地戶籍優先、女士優先
縱觀目前各大人才大市場以及各大人才網站,至少有七成以上的企業在選聘報關員會提出這類問題,認為好象只要報關員具備以上兩個條件,再加上有一定工作經驗,報關證件齊全,就萬事大吉一樣！跟據本人多年在報關員一線的工作經驗和對珠三角一帶報關員生存情況的分訴,對此有不同的見解：企業對于選聘報關員有著戶籍和性別限制無非是這種心理：報關員工作重要(如公章和海關合同經常要放報關員手里),出于安全和成本考慮,選擇本地戶籍的人員和膽小的女性,則更有利于報關員的管理
這或許有一定道理,但并不全是！在本人多年的報關職業生涯中,見到的本地報關員不服從管理,虧空巨款的也很多,女性的報關員欺上瞞下,膽大妄為的也比比皆是！報關員管理的關建在于選拔報關員的人品,而不是報關員的家鄉或性別！這是選拔報關員的首要條件！其次,報關制度的好壞,是制約報關員發揮的重要因素：既要避免管理報關員的制度出現漏洞,被報關員鉆了空子,也要防止出現又要馬兒快跑,卻不給馬兒喂草的局面！總之,一個良好的報關制度使事情和諧完滿,事半功倍！另外,在報關員的選聘方面,要注意個人素質：如工作經驗、持證情況等
報關員的入行門檻是相當低的，只要高中以上文化就可以了,但不意味著我們在選聘報關員時對資格、學歷不作要求！報關員資格證,是考核一個報關從業人員的素質的基石,一個連起碼全國統考報關員資格都考不過,憑什么說自己如何厲害,關系如何了得,即使他吹得天花亂墜,你都不信,因為,大把持報關員、報檢員雙證,有經驗,有關系的報關員在外面等著！另外,對報關員的學歷也應規定大專以上,最好是國際貿易、外貿英語仍至是貨運及報關專業
英文三級以上,報關員之所以之所以給人詬病為素質低,主要是報關從業人員中高中文化、中專文化、大專文化專業不對口半路出家者仍至初中文化比比皆是,現在也不是文憑論英雄的時代了,但是,從整體來說,文化層次高點,素質相對來講還是高一些的;筆者見過一些出身大專大本師范生、還有學醫的、學制冷空調的跑過來報關員,雖然,他們有的也干得不錯,但始終對這些半路出家者抱有一種成見：一、覺得他們上大學時,本專業一定學不好！二、盲目跟風,前一段時間媒體培訓機構暴炒報關員的金領前景,看到報關有利可圖,于是,擠進報關行業來了！
區塊鏈風控的意思是
我國的供應鏈金融實踐已經有10年以上的時間。銀行作為資金端的主力，風控邏輯主要依賴核心企業的信用背書，在風險規避的策略下，質押擔保是主要的授信策略，如存貨質押、應收賬款融資、預付款融資等。而購買債權的保理業務占比較低，貿易融資的自償性特性沒有得到充分利用。這與銀行的信用創新技術和風控方法有著密切聯系，銀行對于交易真實性的判斷與票據審查，仍然具有諸多技術上的困難。
區塊鏈架構提供“穿透”多層交易結構的信用技術，使得銀行可以對遠離核心企業的節點進行授信。現有的供應鏈金融，核心企業的信用杠桿一般只能傳遞給一級供應商或一級經銷商，而對于二級以上的供應商與經銷商，由于缺少與核心企業的直接交易關系，銀行因核心企業無法進行信用背書而不能提供融資服務。在區塊鏈架構下，可以構建多節點參與的交易關系，依據ERP構建連續的合同關系，再結合云倉庫、VMI等庫存管理模式，使得全鏈都可以獲得核心企業的信用支持。
區塊鏈架構可以打通銀行急需解決的信用瓶頸。虛擬系統對于供應鏈金融的最佳支持，是對于全鏈所有節點交易的可視化，不僅包括線上的交易鏈（商流），而且包括交易的各類支持流程，如線下的物流、單證流、價值交換的真實證據等，只有當銀行認為已經獲得足夠、充分的信息時，才能排除質押品風險，充分的授信服務才可能實現。
1.從虛擬到平行、交互
快速發展的電子商務、科技金融、虛擬現實和其他眾多的智能技術，已經根本性地改變了現代商業的采購、生產、營銷、消費等模式，形成了現實物理世界與虛擬網絡空間緊密耦合、虛實互動、協同演化的平行世界。
可靠的數據是虛擬世界存在的基礎。基于區塊鏈架構構建的虛擬系統，在“雙工交互”模式下，能實現與真實系統同構的方式反映交易歷史，實際上虛擬系統已經具有客觀實在性，因為虛擬系統不再是原來可以任意刪改的信息系統，而是與真實系統相對應的平行系統，現實系統與虛擬系統具有相同的真實性，所以虛擬系統的信用也是真實可信的，這對于以“真實性”為本的金融業務的開展具有極大的支撐作用。
區塊鏈架構下的虛擬系統是平行于真實系統的。或者說，在區塊鏈架構下，人可以理解的系統分為兩個世界（由兩個世界組成），這兩個世界都是真實的，互為補充、交互執行。
2 政府節點的重要性
政府各相關部門具有豐富、高質量的信用信息資源，如工商、稅務、公安、海關、檢驗檢疫等部門。這些部門的信息獲取具有嚴格的要求并受國家法規的保護，是建立在自身業務范圍基礎之上的，但是缺乏統一標準。
政府部門的信息一般對內交流，不與社會商業系統進行互通交換、資源共享。而在現有供應鏈金融的平臺中，信用信息資源分散、透明度低、獲取信息的難度大、成本高，較大地制約了信用創新及信用評級業務本身。政府部門大量有價值的信息資源處于閑置和浪費的狀態中，這甚至是商業信用創新的一個“瓶頸”問題。
以外貿為例，有運輸服務、港口及空港物流園區（保稅）、海關及電子平臺、檢驗檢疫、綜合服務平臺（如一達通）及大量功能性服務機構。在管理及效率的驅動下，近年來各類機構及平臺不斷創新服務模式，在效率上取得較大的進步。但在實踐中，貿易便利性問題仍然沒有得到很好地解決。目前，主要問題是海關、港口、物流園區的服務功能并不以“貿易”本身為中心來構建，這就給平臺的金融服務創新造成極大的困難。
參考國外的先進模式，商業平臺的構建以“貿易”為中心，是整合各政府服務部門、職能部門、運作實體的大服務平臺。以貿易為中心，是把以“商流”為中心的交易網作為最高層次的平臺，其他平臺、實體、職能機構圍繞交易平臺來展開和對接服務、銜接流程，最終的目標是實現“貿易便利化”。這種模式將為供應鏈金融服務的導入和創新提供巨大的空間，便利化的結果是交易成