計操作規程辦理，認真審查票面要素，核對匯票簽章，并通過人行支付系統，及時進行承兌匯票的跨行查詢，最大限度降低承兌匯票風險，防止銀行資金蒙受損失。
(三)加強對企業的審查力度，防范風險
了解掌握企業申請辦理銀行承兌匯票業務的原因，嚴格審查企業的資信等級，財務狀況。必須堅持以真實的商品交易為基礎，嚴防企業間相互串通，騙取銀行資金。對AAA級企業必須在審定的授信額度內簽發，不得超過授信額度。對信用等級較低的企業必須采取交納100％保證金或要求單位提供抵押擔保制度，不得因人情關系隨意降低標準，簽發銀行承兌匯票。
一方面是監管部門要求（主要是前段時間通過貿易融資方式有很多熱錢流入國內），另一方面銀行擔心假融資導致在國際收支申報、還款操作等后續環節上增加麻煩和合規風險
你要是給銀行寫說明的話，直接說“此銀承確為我公司背書轉讓給某公司，貿易背景真實，由此造成的經濟糾紛由我公司承擔”就可以了
關于我們看看你屬于貿易性質，針對不同的情況下，控制什么情況下票據法法律責任屬于它！
第六章法律責任的欺騙有下列行為之一的第102條規定，依法追究刑事責任：
（一）偽造，變造的票據;
（二）故意使用偽造，變造的票據的;本名
（三）簽發空頭支票或者故意預留的簽名式樣或者蓋章不符支票的問題，以欺騙手段取得財產;
（4）簽發無可靠交換票據的資金來源，本票，騙取資金;
交換（5）匯票，本票的出票人票時作虛假記載，以欺騙手段
的獲得財產;
>（6）模擬票據，或者故意使用過期或作廢的票據，以欺騙手段取得財產;
（7）付款人同出票人，持票人惡意串通，在六一所列行為實施之前。
的上一篇文章，輔修所列行為之一的第103條，不構成犯罪的，依照國家有關規定給予行政處罰。
第104條的工作人員在金融機構疏忽職守，違反本法規定，將承兌票據，付款或保證的，給予處分;造成顯著的損失，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
至于因虧損前各方的行為導致金融機構的工作人員，承擔該金融機構和直接責任人依法承擔的責任。
該匯票的付款人的即期或到期的第105條，故意壓票，拖延支付的財政行政主管部門處以罰款，對直接責任人員予以處罰。
匯票的付款人故意壓票，拖延支付，造成損失的，依法承擔賠償責任的持有人。
依照本法規定的賠償第106條的承諾的行為比這個法律責任的規定等，給他人造成損害的，依法承擔民事責任。
那么如何辨別企業是否具有真實貿易背景，僅憑一份簡單的貿易合同嗎？大家習慣性認為100%保證金足額到位、貿易合同原件與復印件審核一致，就基本能夠控制住風險。其實不然，筆者認為要控制票據業務中的貿易背景真實性風險，應做好以下幾個方面工作：
一是簽發前到企業實地調查其資信狀況、經營情況等，對企業的主體資格予以確認，確保其提交的基本資料合法、合規、真實、有效。
二是對貿易合同的審核，主要從合同本身的真偽辨別；要素是否齊全；是否具有法律效力；合同金額與企業規模是否具有合理性等方面。
三是企業在銀行開立的結算賬戶使用是否正常，是否有一定的資金結算業務往來。
四是監控申請承兌金額與當期銷售收入是否匹配；保證承兌匯票用途、金額與客戶經營范圍及經營規模是否一致，與企業提供的會計報表是否相符。
五是注重保證金來源的審核，避免因資金來源不合法、不合規導致的法律風險。
六是簽發后客戶經理應及時收集企業的增值稅發票，并查看購銷雙方、金額及用途與簽發的銀行承兌匯票是否一致；查驗發票的真偽（可以上安徽省國稅局網站查詢）。
為進一步規范銀承業務，保障資金安全，防范票據風險，我們還應嚴把“三關”：
一是調查關，每簽發一筆承兌匯票都要嚴格按照操作規程運作，應把企業的經營、負債、 銷售、貨款結算、盈利水平、擔保抵押資格及變現能力、風險度、兌付等情況調查清楚，準確把握第一手資料。
二是審查關，審查人員應嚴格按照審批權限和程序進行審查，對不合規定的承兌匯票一律拒之門外。
三是檢查關，銀行承兌匯票簽發后，客戶經理要跟蹤監督承兌匯票的使用情況，看企業是否按照購銷合同的數量和金額如期購進，有無套取銀行貼現資金和抵押貸款的情況，產品銷售市場如何，銷售貨款是否按計劃轉存。讓企業的承兌匯票運作納入銀行的監督管理中，發現問題及時采取有效措施，最大限度地減少風險的形成。